只需动动手指，“刷单”“点赞”“先垫付”就可以“赚取佣金”“领取奖品”，你是否也收到过这样的兼职信息？本以为是“薅羊毛”的小事，殊不知会陷入大麻烦，甚至沦为“洗钱”工具人，究竟是怎么回事。

　　真实案例

　　前不久，盐城一大学生小吴听室友介绍，在某二手交易平台上有一种网络刷单的兼职，可以赚钱，也很轻松，小吴顿时来了兴趣，觉得这是赚“快钱”的机会，便在舍友的推荐下加了对方QQ。

　　对方称这个工作是，给该平台的店铺刷客流量和好评的，“足不出户，收益立结”。在对方的引导下，小吴收到了第一单“任务”，将自己的银行卡号和户名提供给对方后，对方把5000元钱打到了小吴的卡里，随后小吴将这笔钱充值到支付宝，再到对方指定的店铺下单，形成虚假交易，确认收货给好评后，她便收到了50元的“佣金”。

　　刷单流程操作简单，佣金发放速度快，让小吴不禁感叹，这是一个赚钱的好办法。次日，小吴接到了同样的“任务”，再次收到了酬劳。就在小吴刚尝到甜头，打算继续做下去时，她收到了一则银行发来的短信，告知其银行卡“存在风险，已被冻结”。

　　随后，她就接到了盐南高新区分局新河派出所打来的电话，民警告诉小吴，她参与的是典型的“洗钱型”刷单，面对民警的询问，她表示并不清楚对方给其转账的资金来源。只是购买了一些虚假商品，顺便赚了一点兼职费用，怎么就成了“洗钱”帮凶。

　　原来，在这样的“刷单”过程中，不法分子会事先收购一些电商平台店铺，将自己非法所得的资金转至像小吴这样的工具人账户中，要求其购买店铺内的虚假商品进行刷单，这些订单的本金都是通过电信网络诈骗、赌博、非法集资等违法犯罪行为所得的“黑钱”。

　　在这样的操作下，“黑钱”已被披上合法外衣，成为了店铺日常流水收入，这也让“刷单”洗钱行为变得更具隐匿性。

　　出借、出卖、出租的“两卡”用来干什么？

　　一、银行卡

　　在电诈链条中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或购买来的银行卡，就是“洗白”的工具。

　　二、电话卡

　　电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备，远程操控境内手机拨出诈骗电话，这种电话一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。

　　提醒

　　防范洗钱陷阱，保护好自己的利益，以防成为不法分子洗钱“工具人”，做到：

　　1.切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

　　2.要选择正规的官方渠道进行充值缴费，不要轻信较大折扣充值广告。

　　3.不要用自己的账户替他人提现。

　　4.在贸易过程中，要先了解对方公司的资质、签订合规合同文件、核对付款账户是否与公司同名称(拒绝第三方账号支付)、出货时要有全套的出货记录。一旦发现账户被冻结时，第一时间追回货物并做报警处理。

　　“洗钱”犯罪看似离我们生活很远，其实就有可能潜藏在我们身边，世上更没有意外之财，脚踏实地奋斗才能走向精彩人生，一旦发现洗钱的违法行为，应主动举报并配合公安机关调查取证，让洗钱活动无所遁形。