日前，一位年轻客户来到邮储银行伊美区支行办理挂失补发业务，柜员接过该客户身份证进行查询，发现不对劲，立刻叫来了营业主管。

　　营业主管查看后，发现此账户属于涉案账户，便立即查询了可疑交易报告，发现此客户正是总行2022年3月推送的疑似涉嫌网络赌博排查名单中的人员。“这个账户一直是您自己在用吗？有没有借给过其他人？”营业主管问道。“对，是我在用，没有借给过其他人。”客户回答道。营业主管对他的回答半信半疑，本着为客户着想的原则，还是对客户进行了慎重的解释：“此账户显示交易异常，如果真的是您自己在用，为了您的账户安全，建议您报警，让警察来处理”。客户思考后同意并自行拨打了110。

　　社区民警到网点后，营业主管将事情经过对民警进行了说明，民警随即叫来了经侦。经调查，此账户现已被公安机关冻结，并且在近一年时间内，共发生1939笔交易，累计金额3100多万元，交易多发生在凌晨，交易方式主要以电子银行、第三方平台等电子渠道入账资金，交易机构涉及多家银行，交易对手不固定。同时，交易对手金融机构归属地多涉及高风险地区，且都不在本地。经侦将客户带走询问。

　　下午4点左右，邮储银行伊美区支行接到经侦警察电话，此男子涉嫌买卖银行卡，目前案件还在进一步审理中。原来，男子到银行办理业务时发现自己的一个账户被冻结，并且冻结时卡内余额3万余元，为了“天上掉下来的这个馅饼”不惜铤而走险。

　　下一步，邮储银行伊春市分行将持续做好普及金融知识相关学习及宣传活动，提高银行员工对可疑情形的警觉性，持续提升网点人员有效识别、及时处置风险的能力，充分发挥“第一道防线”作用。同时，充分发挥传播员作用，提高客户资金安全、个人信息安全、反洗钱等意识，牢牢守住人民群众“钱袋子”。