东北网4月7日讯 4个人住着租来的房子，却注册了多家公司，这些公司没有经营任何业务，但POS机每日刷卡金额却高达十多万元。这到底是怎样的“公司”？在经营着何种神秘的“业务”？

　　近日，哈尔滨市道里公安分局摧毁4个利用银行信用卡和POS机套取现金、涉嫌非法经营的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人8名，缴获用于套取现金用的POS机21部，银行卡百余张，各种工商营业执照、企业代码证百余本，企业公章五十余枚。

　　吸毒案

　　牵出亿元套现案

　　3月28日，哈尔滨市道里公安分局群力派出所所长王泽等在侦办一起吸毒案时，依法对嫌疑人王大朋经营的房屋中介进行搜查时，除发现吸食毒品用的锡纸和吸管外，还发现了可用于套取现金用的POS机和多张银行卡。

　　进一步审讯后警方发现，王大朋涉嫌利用POS机非法套现，数额巨大。该案引起道里公安分局领导高度重视，立即调集经侦民警进行侦办。

　　通过审讯，警方又挖出3个非法套现团伙，并抓获犯罪嫌疑人8名。王大朋、耿长山、凌湘滨、杨忠明等4名涉案团伙头目全部落网。这4个团伙利用POS机非法套现涉案金额达到近亿元。

　　注册“皮包公司”

　　申请POS机和银行卡

　　“犯罪嫌疑人先通过合法手续注册公司，然后打着招聘的幌子到人才市场收集求职者的个人信息，再利用这些信息到银行办理银行卡。嫌疑人还以公司的名义向商业银行申请POS机，为实施犯罪做好准备。”王泽所长说：“还有一种方式就是所谓的‘养卡’。犯罪嫌疑人通过张贴小广告等方式宣称能代办信用卡套现，将普通借记卡升级为可以透支的高级VIP卡，进而收集到更多的银行卡。”

　　虚拟消费“养卡”

　　资金循环获暴利

　　“犯罪分子用根本不存在的消费来达到‘养卡’的目的。”王泽所长举例说：“比如先在一张银行卡中存入2万元，然后到POS机上刷卡，虽然没消费，但卡上的资金就到了POS机上，再利用转账宝将POS机的资金转移到另一张卡中，最后将2万元转回第一张银行卡。犯罪嫌疑人通过银行对刷卡的奖励赚取到高额回报。”

　　王泽所长告诉记者：“一般银行给予POS机消费2%的奖励，而我们目前在POS机上查到的刷卡金额就高达亿元，犯罪嫌疑人通过这一手段赚取了暴利。”

　　警方查明，王大朋在明知私自办理POS机为他人套换现金的行为违法的情况下，自2011年6月份开始，先后违规获得7部POS机的使用权并用于为他人或自己提供套现服务，累计交易2335次，涉案套取现金三千余万元，从中牟取利润二十多万元。

　　4团伙非法套现近亿元

　　警方进一步调查发现，犯罪嫌疑人王大朋一共掌控了8家企业，都是在2011年年底或2012年年初注册成立的，通过申请POS机，帮他人套取银行资金，从中收取手续费。

　　警方查明，耿长山涉案POS机现已查获6部，套现金额累计三千七百余万元。凌湘滨涉案POS机现已查获3部，套现金额累计两千七百余万元。杨忠明涉嫌POS机现已查获5部，套现金额累计近三千七百余万元。据警方介绍，这4个团伙成员一般向套现需求者收取8‰到15‰的费用，而银行只收取千分之三的手续费。

　　类似案例全国发案不到20起，该案是我省此类案件中涉案金额最多的案件，属新型经济犯罪。目前，4个团伙涉案8人全部被刑拘，此案正在进一步侦办中。

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　　信用卡套现是指信用卡持卡人不通过正常ATM机或柜台提取现金，而是通过商户以刷卡名义或者网上交易取现。

　　警方缴获用于套取现金用的POS机和银行卡等物品。