东北网2月10日讯 非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。近年来，常见的非法集资犯罪手段主要有以下几种：一是以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联系种植(养殖)等方式吸收资金；二是以公司、企业即将上市为名，采取股权转让方式吸收资金；三是以投资矿产资源开发为名吸收资金；四是以投资黄金、外汇、期货交易为名吸收资金；五是以房产销售为名，采用返本付息的方式吸收资金。省公安厅经济犯罪侦察总队昨日召开新闻发布会，通报了五起非法集资的典型案例。

　　“金源葆”鱼缸卖天价“圈”钱8.62亿元

　　2005年7月18日，犯罪分子庄勋华虚报注册资本100万元成立了黑龙江中科尔康科技开发有限公司(地址：哈市南岗区花园街362号宏达大厦D座502号，经营范围：计算机软件开发与销售，经销电器设备、五金交电、日用百货、建筑材料)。2006年4月17日将公司更名为黑龙江中科金源葆科技开发有限公司，经营范围增加了种植植物、养殖畜牧及水产品。

　　从2006年5月至2008年4月，金源葆公司以销售螺旋藻培养机，高价回收螺旋藻，定期返还投资款为手段，累计非法集资8.62亿元，涉及受害群众1.85万，造成实际损失金额约3.2亿元。

　　“英霞”股票满天飞7000余人上了当

　　1999年3月16日，英霞公司在哈尔滨市工商局注册成立，法定代表人焦英霞，公司位于哈尔滨市南岗区西大直街300号，注册资本200万元，此后又陆续增资为8500万元，2005年12月，经批准，该公司变更为外商投资企业。

　　2002年，焦英霞未经任何行政管理部门批准，以购买产品成为会员，再购买328元一股的投资项目，每月返利3%的方式，开始向社会非法集资。此后，她以高息为诱饵，先后推出“期权股”、“原始股”、“产权股”、“深圳产权股”、“深圳股票”、“入股款”及“板块投资”等十余种集资名目，通过公司部门经理及业务员，面向社会不特定对象非法集资。此案涉及黑龙江、吉林、辽宁、广东、福建、山西、北京、上海、广东、四川、湖北等11个省市7000余名受害群众，非法集资案涉案金额8.88亿元，实际造成损失金额7.59亿元。

　　“圣瑞投资”敛财逾45亿造成损失16.53亿元

　　自2004年开始，这伙犯罪分子先后注册成立黑龙江龙广投资担保有限公司、黑龙江圣瑞投资股份有限公司、黑龙江玖鑫矿业有限公司等多家关联企业，以“发行内部投资基金”、“经营木材和亚麻深加工”、“油田开采”、“矿业开发”、“在美国纳斯达克市场挂牌上市”等名义，虚构经营利润，将后期收到的集资款谎称为经营利润，支付前期出局的本金和利息，以6个月为一期、月利息6-8%的高额回报为诱饵，向社会不特定群众非法集资。

　　犯罪分子还以集资数额18%至25%不等作为集资提成，在全国各地大量发展下线代理人，不断扩大非法集资范围和规模。该案在全国12个省(自治区、直辖市)的17个地区非法集资45.78亿元，付息金额为12.88亿元，返本金额为16.37亿元，投资人实际损失金额为16.53亿元，全国共有11.18万人次参与集资。

　　“汇达投资”狂炒“伦敦金”非法获取779万元

　　2008年1月，大庆汇达投资有限公司成立，公司地址：中国工商银行大庆分行18、19层，经营范围：对房地产进行投资、社会经济咨询、黄金及饰品及工艺品销售。

　　大庆市汇达投资有限公司在明知其没有经营国际“伦敦金”交易业务的情况下，以高额回报为诱饵，高薪招聘业务员，再由业务员发展客户，收取客户保证金，以开展内盘金业务为名招揽客户，在客户准备投资黄金业务后，向客户介绍买卖伦敦金业务，诱使客户通过香港亚太金龙有限公司(以下简称亚太公司)操作伦敦金。

　　客户在香港亚太金龙有限公司提供的交易平台上集中交易，24小时不停交易，客户每交易一手，只需缴纳1000美元的保证金，购买对应的标的物是100盎司伦敦金，进行资金放大100倍的黄金交易业务，当客户账户资金不足100美元时，强行平仓。大庆汇达投资有限公司发展客户125人，非法获取保证金共计779万余元。

　　房产中介公司诳钱121人涉案被抓

　　2005年，鹤岗市开始出现房地产中介机构参与或从事非法集资活动，部分房地产中介机构以房屋销售为名，采用返本付息的方式吸收资金，与投资人签订房屋销售合同，以3%的月息为实体企业吸收资金，从中非法获利，非法集资总额达37.6亿元。

　　2008年11月初，受金融危机冲击、地方煤矿停产整顿等多种因素影响，个别集资企业资金链断裂，不能按期偿还集资款和利息，参与集资群众开始聚集围堵中介机构和集资企业。案发至今，鹤岗市公安局共立非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类案件86起，破案81起，抓获涉案人员121人，刑事拘留51人，取保候审95人，逮捕36人。

　　警方：三审识别非法集资

　　省公安厅经济犯罪侦察总队提醒市民，在识别非法集资过程中要采取三审方式：一要审查融资主体资格，看融资主任是否是依法设立的机构，融资行为是否与其经营范围相符；二要审查其投资项目是否真实；三要审查其承诺的投资回报率。通常情况下，年投资回报率不高于30%，过高的投资回报率是与市场经济规律相违背的，现实中无法实现，因此潜在着极大的风险，极有可能是一个骗局。